ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย ประกาศกำไรสุทธิ งวด 9 เดือน ปี 2567 จำนวน 1,890.2 ล้านบาท
ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย ประกาศกำไรสุทธิ งวด 9 เดือน ปี 2567 จำนวน 1,890.2 ล้านบาท
- กำไรสุทธิ 1,890.2 ล้านบาท (+8.9% YoY)
- รายได้จากการดำเนินงานจำนวน 10,785.5 ล้านบาท (+4.5% YoY)
- รายได้ค่าธรรมเนียมและบริการสุทธิเพิ่มขึ้น 63.4 ล้านบาท ล้านบาท (+6.8% YoY)
- รายได้อื่นเพิ่มขึ้นจำนวน 506.7 ล้านบาท (+24.9% YoY)
- อัตราส่วนสินเชื่อด้อยคุณภาพต่อเงินให้สินเชื่อลดลงจาก 3.3% (31 ธ.ค.66) อยู่ที่ 2.5%
รายงานข่าวจากธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย เปิดเผยว่า ผลการดำเนินงานของกลุ่มธนาคาร สำหรับงวดเก้าเดือนสิ้นสุดวันที่ 30 กันยายน 2567 มีกำไรสุทธิจำนวน 1,890.2 ล้านบาท เพิ่มขึ้นจำนวน 153.9 ล้านบาท หรือร้อยละ 8.9 เมื่อเปรียบเทียบผลกำไรสุทธิของงวดเดียวกันปี 2566 สาเหตุหลักเกิดจากรายได้จากการดำเนินงานเพิ่มขึ้นร้อยละ 4.5 และผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้นลดลงร้อยละ5.7 สุทธิกับการเพิ่มขึ้นในค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานร้อยละ 6.5
รายได้จากการดำเนินงาน สำหรับงวดเก้าเดือนปี 2567 มีจำนวน 10,785.5 ล้านบาท เพิ่มขึ้นจำนวน 463.5 ล้านบาท หรือร้อยละ 4.5 เมื่อเปรียบเทียบกับงวดเดียวกันปี 2566 เนื่องจากรายได้ค่าธรรมเนียมและบริการสุทธิเพิ่มขึ้น 63.4 ล้านบาท หรือร้อยละ 6.8 ส่วนใหญ่มาจากการเพิ่มขึ้นของรายได้จากให้บริการชำระค่าสินค้าและบริการชำระเงิน และค่าธรรมเนียมการโอนเงินและเรียกเก็บเงิน รายได้อื่นเพิ่มขึ้นจำนวน 506.7 ล้านบาท หรือร้อยละ 24.9 ส่วนใหญ่เกิดจากการเพิ่มขึ้นของกำไรสุทธิจากเครื่องมือทางการเงินที่วัดมูลค่าด้วยมูลค่ายุติธรรมผ่านกำไรหรือขาดทุนสุทธิกับการลดลงของกำไรสุทธิจากการขายสินเชื่อด้อยคุณภาพและกำไรสุทธิจากเงินลงทุน สุทธิกับการลดลงของรายได้ดอกเบี้ยสุทธิจำนวน 106.7 ล้านบาท หรือร้อยละ 1.5 เนื่องจากค่าใช้จ่ายดอกเบี้ยเติบโตสูงกว่าการเติบโตของรายได้ดอกเบี้ย
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานสำหรับงวดเก้าเดือนปี 2567 เปรียบเทียบกับงวดเดียวกันปี 2566 เพิ่มขึ้นจำนวน 407.1 ล้านบาทหรือร้อยละ 6.5 สาเหตุหลักมาจากการเพิ่มขึ้นของค่าเผื่อการด้อยค่าของทรัพย์สินรอการขาย สุทธิกับการลดลงของค่าใช้จ่ายเกี่ยวกับพนักงาน ทำให้อัตราส่วนค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน ต่อรายได้จากการดำเนินงานงวดเก้าเดือนปี 2567 อยู่ที่ร้อยละ 61.7 เพิ่มขึ้นเมื่อเทียบกับงวดเดียวกันของปี 2566 อยู่ที่ ร้อยละ 60.6
อัตราส่วนรายได้ดอกเบี้ยสุทธิต่อสินทรัพย์เฉลี่ย (Net Interest Margin – NIM) สำหรับงวดเก้าเดือนปี 2567 อยู่ที่ร้อยละ 2.3 ลดลงจากงวดเดียวกันปี 2566 อยู่ที่ร้อยละ 2.6 เป็นผลจากต้นทุนเงินฝากที่เพิ่มขึ้น
วันที่ 30 กันยายน 2567 เงินให้สินเชื่อสุทธิจากรายได้รอตัดบัญชี (รวมเงินให้สินเชื่อซึ่งค้ำประกันโดยธนาคารอื่นและเงินให้สินเชื่อแก่สถาบันการเงิน) ของกลุ่มธนาคารอยู่ที่ 251.5 พันล้านบาท เพิ่มขึ้นร้อยละ 2.7 เมื่อเทียบกับเงินให้สินเชื่อ ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2566 กลุ่มธนาคารมีเงินฝาก (รวมตั๋วแลกเงิน หุ้นกู้ และผลิตภัณฑ์ทางการเงินบางประเภท) จำนวน 283.7 พันล้านบาท ลดลงร้อยละ 8.6 จากสิ้นปี 2566 ซึ่งมีจำนวน 310.4 พันล้านบาท อัตราส่วนสินเชื่อต่อเงินฝาก (the Modified Loan to Deposit Ratio) ของกลุ่มธนาคารเพิ่มขึ้นเป็นร้อยละ 88.7 จากร้อยละ 78.9 ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2566
สินเชื่อด้อยคุณภาพ (NPLs) อยู่ที่ 6.4 พันล้านบาท อัตราส่วนสินเชื่อด้อยคุณภาพ ต่อเงินให้สินเชื่อทั้งสิ้นอยู่ที่ร้อยละ 2.5 ลดลงเมื่อเทียบกับ ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2566 อยู่ที่ร้อยละ 3.3 สาเหตุเกิดจากการขายสินเชื่อด้อยคุณภาพในระหว่างงวด 2567 การบริหารจัดการความเสี่ยงที่มีประสิทธิภาพ การปรับปรุงการบริหารคุณภาพสินทรัพย์และกระบวนการในการเก็บหนี้
อัตราส่วนค่าเผื่อผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้นต่อเงินให้สินเชื่อด้อยคุณภาพ ณ วันที่ 30 กันยายน 2567 อยู่ที่ร้อยละ 138.8 เพิ่มขึ้นจากสิ้นปี 2566 ซึ่งอยู่ที่ร้อยละ 124.2 ค่าเผื่อผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้นของกลุ่มธนาคารอยู่ที่จำนวน 8.6 พันล้านบาท ซึ่งเป็นเงินสำรองส่วนเกินตามเกณฑ์ธนาคารแห่งประเทศไทยจำนวน 1.5 พันล้านบาท
เงินกองทุนรวมของกลุ่มธนาคาร ณ สิ้นวันที่ 30 กันยายน 2567 มีจำนวน 57.2 พันล้านบาท คิดเป็นอัตราส่วนเงินกองทุนรวมต่อสินทรัพย์เสี่ยงร้อยละ 19.5 โดยเป็นอัตราส่วนเงินกองทุนชั้นที่ 1 ร้อยละ 15.8
CIMB THAIrecords net profit of THB 1,890.2 millionfor9M2024
Summary
- Net profit: THB 1,890.2 million (+8.9% YoY)
- Operating income: THB 10,785.5 million (+4.5% YoY)
- Net fee and service income: Rose by THB 63.4 million (+6.8% YoY)
- Other operating income: Grew by THB 506.7 million (+24.9% YoY)
- NPL ratio: Decreased to 2.5% from 3.3% (as at December 31, 2023)
CIMB Thai Bank PCL (CIMB Thai) today announced its unreviewed consolidated financial results for the nine months ended 30 September 2024. CIMB Thai recorded a consolidated net profit of THB 1,890.2 million, an increase of 8.9% year-on-year (“YoY”) or THB 153.9 million compared to 9M2023. This growth was primarily driven by a 4.5% growth in operating income and a 5.7% decrease in expected credit losses, partially offset by a 6.5% increase in operating expenses.
On a YoY basis, operating income grew by 4.5% or THB 463.5 million to THB 10,785.5 million attributed to the 6.8% increase in net fee and service income by THB 63.4 million, largely from higher fee income from goods and services payment and fund transfer and collection. Other operating income rose by 24.9% or THB 506.7 million, driven by higher net gains on financial instruments measured at fair value through profit or loss. This was partially offset by lower gains from the sale of non-performing loans and gains on investment. Additionally, net interest income declined marginally by 1.5% or THB 106.7 million.
Meanwhile, operating expenses increased by 6.5% or THB 407.1 million due to higher impairment loss on properties for sale, while lower personnel expenses helped to mitigate some of the impact. This resulted in a higher cost to income ratio of 61.7% in 9M2024 compared to 60.6% in 9M2023.
Net interest margin (NIM) over earning assets stood at 2.3% in 9M2024, compared to 2.6% in 9M2023, as due to higher cost of funds.
As at 30 September 2024, total gross loans (including loans guaranteed by other banks and loans to financial institutions) stood at THB 251.5 billion, an increase of 2.7% from 31 December 2023. Deposits (inclusive of bills of exchange, debentures and selected structured deposit products) stood at THB 283.7 billion, a decrease of 8.6% from THB 310.4 billion as at end of December 2023. The modified loan to deposit ratio was higher at 88.7%, compared to 78.9% as at 31 December 2023.
Gross non-performing loans (“NPL”) stood at THB 6.4 billion, with a lower equivalent gross NPL ratio of 2.5% compared to 3.3% as at 31 December 2023. The lower NPL ratio was mainly attributed to the sale of several NPLs in 2024, improvement in risk and asset quality management, as well as loan collection processes.
CIMB Thai’s loan loss coverage ratio as at 30 September 2024 stood at 138.8% compared to 124.2% as at the end of December 2023. Total allowance for expected credit losses stood at THB 8.6 billion, THB 1.5 billion over the Bank of Thailand’s reserve requirements.
Total consolidated capital funds as at 30 September 2024 stood at THB 57.2 billion. The BIS ratio stood at 19.5%, of which 15.8% comprised Tier 1 capital.
